2.16 周 · 5 个阶段 · 3 处踩坑
投研研报摘要助手
客户嘴上要的「基金公司研究部每天收到几百篇卖方研报，研究员看不过来。做个大模型，把每篇研报自动摘要成 300 字。」
真正要解决不是给研究员摘要，而是告诉他「今天哪些观点和数字变了」
行业 02
证券与资管
本行业 FDE 要点
这个行业做 AI 项目和别的行业不同的地方。交付团队进场前要过一遍，发起方立项前也要过一遍。
交易时段不能动
交易、清算系统稳定压倒一切。上线、变更只放在非交易时段和规定的变更窗口；第一版优先做 T+1 的盘后分析，不碰实时链路。
数据有授权边界
研报、行情、资讯大多来自数据商，合同限定了使用方式（能否批量下载、能否给模型处理、能否给外部看）。先让合规和采购确认授权，再做方案。
信息隔离墙
研究、投行、经纪、自营、资管之间有隔离要求，数据不能随意跨部门流动。确定数据范围时要先问「谁能看」。
适当性和销售合规
凡是给客户推荐产品、发营销内容的环节，都要过适当性匹配和合规审查，并留痕。AI 输出不能承诺收益，不能绕过风险提示。
监管函件是最强的推动力
交易所、证监局的问询和检查意见常常决定项目优先级。拿历史函件做测试集，最能说服管理层。
4 个案例
每张卡片上的引言是客户的原话。点进去看好 FDE 怎么把它换成真问题。
- 2.26 周 · 5 个阶段 · 2 处踩坑
营销材料合规审查
客户嘴上要的「财富管理部每月要发几百份营销材料：公众号文章、海报、直播脚本。合规部审不过来。用 AI 自动审核，替代人工初审。」
真正要解决先把合规口径统一，AI 才能审得一致
- 2.36 周 · 5 个阶段 · 2 处踩坑
理财顾问客户画像与话术
客户嘴上要的「做一个客户 360 画像，再用大模型给投资顾问自动生成营销话术，提高产品销售。」
真正要解决投顾缺的不是画像，而是「今天该联系谁、为什么」
- 2.46 周 · 5 个阶段 · 2 处踩坑
交易异常监控
客户嘴上要的「交易所多次就客户异常交易向我们发出监管提示，还关注我们的客户交易行为管理是否到位，这些客户我们都没有提前发现。上一个大模型，识别操纵市场等异常交易行为。」
真正要解决漏掉的异常交易大多出在账户组，问题在数据关联，不在模型
证券与资管还有没写到的场景？
描述你手上的证券与资管项目，或者建议补充这个行业缺少的案例。